Grundlagen des Tele-Underwritings

Unabhängiges Tele-Underwriting „Big T“

Der Vermittler erhebt nur die für die Produktauswahl erforderlichen Gesundheitsdaten, etwa den Raucherstatus, sowie alle technischen Daten.

Mit Einwilligung des Antragstellers vereinbart der Interviewer einen Termin zur Durchführung des Telefoninterviews.

Im Interview selbst werden dann alle risikorelevanten Antragsfragen vom Interviewer aufgenommen.

Anschließend wird über die Inhalte ein Protokoll erstellt und an den Kunden versendet.

Unterstützendes Tele-Underwriting „small t“

Der Vermittler erhebt nach Produktauswahl alle Antragsfragen. Dies bedeutet neben den technischen Fragen auch alle Fragen nach Gesundheit, Beruf, Finanzen, Auslandsaufenthalten und Sonderrisiken.

Ein Telefoninterview wird dann nur für Nachfragen eingesetzt, die sich aus der Risikoprüfung ergeben.